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大摩又陷欺诈门留给中国的启示

2018-11-06 18:17:45
大摩又陷欺诈门留给中国的启示 据《华尔街日报》援用知情人士透露称,美国联邦检察官正在展开调查,以了解摩根士丹利公司在由其帮助设计的抵押贷款衍生品交易中是否有误导投资者的行为,以及是否与投资者对赌。

这也是继4月16日美国证监会指控高盛公司欺诈以来,美国监管部门针对华尔街投行打响的第二枪。

来自知情人士的话称,其中两宗正在接受调查的交易分别沿用了两位美国已故总统的名字。

摩根士丹利帮助设计这些交易,并进行对赌,但该公司并未向客户营销这一产品。

无论大摩与高盛“欺诈”产品细节设计多么不同,但是,其性质都一样,那就是设计一种金融衍生品让客户购买后,自己又开始与投资者对赌和做空,而这些细节都没有向投资者做任何信息披露。

两个特点非常明显:一是设计个骗局让投资者跳进去,二是背后开始做空、对赌,从投资者身上刮去暴利,欺诈投资者。

本轮百年不遇的金融危机之所以产生,与华尔街金融机构为了谋取暴利设计出被美国前总统小布什称为“莫名其妙”的东西大肆售卖不无关系。

正是这些一环套一环、环环相扣的金融衍生品,一旦一个环节出问题,华尔街全部金融大厦就会坍塌,终究爆发金融危机。

高盛、大摩被秋后算账,说明在这场罕见金融危机中,华尔街所有金融机构都不干净,都是这场金融危机的制造者、引爆者和获利者。

美国所有金融机构在这场危机中都扮演了不光彩角色,几乎全军覆没,很值得美国乃至全球思考:美国金融体系乃至经济体系究竟出现了什么问题呢?这些问题如果不迅速遏制,类似危机将会再次上演。

这就是奥巴马总统下决心整治美国金融机构、重建美国金融秩序的决心。

然而,这类整治和重建必然会伤及既得利益者的利益,特别是背后实力、权势雄厚金融机构的利益。

阻力可想而知。

美国版的限薪令被一些金融机构置之脑后,执行中受阻,都启发奥巴马必须另辟蹊径、侧面攻击。

金融危机渐渐过去后,抓大投行把柄以“治之”的行动迅即开始。

奥巴马在4月22日的公开演讲中就对华尔街投行公开表示,要么同意政府的金融改革计划,要么就将被认为存在欺诈行为,其强硬立场显现无疑。

但是,无论美国监管部门出于何种目的,高盛、大摩只要存在痛处,就应当不放过,就应当紧紧捉住。

美国政府誓言将华尔街的“猫抓老鼠”行动进行到底,能够起到一举两得的效果。

1是强化了金融监管,维持了金融秩序,给投资者以信心;二是逼迫高盛、大摩这些巨头就范,老老实实服从国家出台的监管政策,配合政府重整美国金融制度和秩序。

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